Οταν έχει κάποιος ομολογιακό Αμοιβαίο κεφάλαιο αυτο που κοιταει ειναι:
1. Ποσο του κοστιζει. Τι προμηθειες εισοδου/εξοδου και κυριως τι ετησιες προμηθειες θα πληρωνει.
2. Τι αξιολογηση εχουν τα ομολογα που εχει μεσα. Π.χ. αν μιλαμε για investment grade ή speculative grade.
3. Αν τα ομολογα ειναι κυβερνητικα ή/και εταιρικα.
4. Σε τι νομισμα ειναι τα ομολογα και αν το φαντ κανει χετζινγκ
5. Τι διαρκεια εχει το φαντ. Οσο μεγαλυτερη η διαρκεια τοσο πιο πολυ επηρεαζεται απο διακυμανσεις επιτοκιων.
6. Τι AUM εχει το φαντ (φαντ με μικρο AUM μπορει να κλεισουν/συγχωνευθουν)
7. Που βρισκεται το φαντ. Π.χ. αμα πας να παρεις αμερικανικο φαντ εχεις φορολογικη επιβαρυνση που δεν θα ειχες αμα επαιρνες Ιρλανδεζικο με τα ιδια ομολογα.
Αυτα που ρωτας δεν με εχουν απασχολησει ποτε ιδιαιτερα, και μπορεις να βρεις αναλυτικες απαντησεις π.χ. στο Fabozzi: Handbook of fixed income securities. Χοντρικα και χωρις να ειμαι ειδικος:
1. Οταν η αποδοση ανεβαινει, η τιμη πεφτει.
2. Οχι. Η τρεχουσα αποτιμηση του ομολογου περιλαμβανει τους τοκους που θα δωθουν στο μελλον. Οταν ο τοκος δινεται, η αποτιμηση δεν μπορει να ειναι η ιδια (στη γενικη περιπτωση).