Ένα έμβασμα μπορεί να μπλοκάρει αν αυτός που το στέλνει δεν κάνει δήλωση όπου να δηλώνει την προέλευση των χρημάτων και δεν είναι "μαύρα"
Από εκεί και πέρα πρέπει όλοι μας να είμαστε προσεκτικοί. Πριν να αρχίσουν όλα αυτά είχα γράψει κάπου ότι μου φαίνεται περίεργη η μεγάλη προβολή στο site της συγκεκριμένης μικρής και άγνωστης τράπεζας.
Μενέλαος wrote:
ΠΑΓΩΜΑ ΕΞΕΡΧΟΜΕΝΟΥ ΕΜΒΑΣΜΑΤΟΣ ΑΠΟ NEMEA BANK
Στα πλαίσια της ηθικής υποχρέωσης να ενημερώνει ο ένας τον άλλον σε θέματα που μπορεί να μας αφορούν, θα ήθελα να σας γνωστοποιήσω το εξής συμβάν, όσον αφορά τη Nemea Bank της Μάλτας, προκειμένου να λάβετε τα μέτρα σας, αν ποτέ ανοίξει ξανά:
Πολύ δικό μου πρόσωπο ζήτησε να στείλει έμβασμα από τον τρεχούμενο λογαριασμό του σε συγγενή του στο εξωτερικό (σε άλλη χώρα), ύψους κάτω των 100,000 ευρώ και του μπλόκαραν το έμβασμα μέχρι να δώσει επαρκείς εξηγήσεις για την αιτία το εμβάσματος και να αξιολογήσουν λέει αν μπορεί να σταλεί ή όχι!!!! Προσοχή: Δεν του το μπλόκαραν για λόγους ασφαλείας, αλλά για να διερευνηθεί η αιτία του εμβάσματος!!! Δηλ. εκεί έχουν χειρότερα capital controls και από την Ελλάδα ή η τράπεζα βρίσκεται σε πολύ δύσκολη κατάσταση, χωρίς όμως να έχει τεθεί σε εκκαθάριση, προκειμένου να καταβληθούν οι προβλεπόμενες αποζημιώσεις στους καταθέτες.
Σημειωτέον ότι το έμβασμα παραμένει δεσμευμένο (εκκρεμής συναλλαγή), παρά τις εξηγήσεις, σε ένα περιβάλλον γρήγορων και αυτοματοποιημένων συναλλαγών. Αυτό δεν το έχω ακούσει ποτέ να συμβαίνει σε οποιαδήποτε τράπεζα. Σκεφθείτε να μην ήταν συγγενής, αλλά να επρόκειτο για μια οποιαδήποτε συναλλαγή μεταξύ τρίτων! Δεν αντίκειται αυτό στην ελευθερία των συναλλαγών; Άλλο να είναι ο παραλήπτης του εμβάσματος ύποπτος, να εμπεριέχεται το όνομά του σε μια λίστα υπόπτων που έχει κοινοποιηθεί στις τράπεζες για παράνομες ενέργειες, ξέπλυμα βρώμικου χρήματος κλπ, αλλά για το συγκεκριμένο παραλήπτη δεν υπάρχει τίποτα το μεμπτό, ούτε η τράπεζα ισχυρίζεται κάτι τέτοιο.
Μάλιστα πριν ανοίξει το λογαριασμό, την είχαν διαβεβαιώσει ότι μπορεί να λαμβάνει και να στέλνει εμβάσματα από και προς τον οποιονδήποτε. Θα δοκιμάσω από βδομάδα να στείλω έμβασμα από το δικό μου τρεχούμενο λογαριασμό, που διατηρώ εκεί, προς τον εαυτό μου, σε άλλη τράπεζα, να δω αν το δικό μου έμβασμα παγώσει επίσης και θα σας ενημερώσω.