Θα χρειαστώ τα φώτα σας σε αυτό το θέμα για το οποίο είχα ώρα αντιπαράθεση πρόσφατα με έναν φίλο μου που ασχολείται χρόνια με τραπεζικές συναλλαγές.

Όταν δίνεις ηλεκτρονικά σε κάποιον τρίτο τον αριθμό λογαριασμό σου, για να καταθέσει χρήματα για κάποια αγορά που κάνει από εσένα, μπορείς με κάποιον τρόπο να εξασφαλίσεις την ανωνυμία σου;

Δηλαδή ότι ο ο υπάλληλος που θα έχει απέναντί του δεν θα πει το όνομα στο οποίο είναι ο λογαριασμός που καταθέτει.

Δεν νομιζω οτι υπαρχει ανωνυμια σε αυτα τα πραγματα. Εδω σε καθε μεταφορα μεσω ιντερνετ βγαινει το ονομα του αλλου.

Regal έγραψε:
Όχι. Επίσης ο υπάλληλος ζητάει και όνομα για ταυτοποίηση με σκοπό να διασφαλίσει πως δεν έχει κάνει λάθος στον αριθμό.

George (geo821) έγραψε:
Εάν δεν έχει δωθεί όνομα σε αυτόν που καταθέτει, απλά τραπεζικός λογαριασμός...η ταυτοποίηση δεν είναι δυνατή όμως.

Regal έγραψε:
Εαν πας να καταθέσεις 100 ευρώ στην εθνική σε εναν λογαριασμο της εθνικής, θα δώσεις τον αριθμό στον υπάλληλο - το πρώτο πράγμα που θα κάνει ένας μέσος υπάλληλος ειναι να βάλει τον αριθμο και να σε ρωτήσει αν το όνομα του δικαιούχου είναι -για παράδειγμα- Regal ή να σε ρωτήσει να του πεις εσύ το ονομα του δικαιούχου για να διασφαλίσει πως ειναι σωστό. Αν δεν το ξέρεις και δεν σε νοιάζει τέτοια διασφάλιση, θα κάνεις κατάθεση και θα πάρεις αποδεικτικό κατάθεσης. Στο αποδεικτικό φαίνεται ο αριθμός λογαριασμού και το όνομα λογαριασμού που είναι το όνομα δικαιούχου. Επίσης σε κάθε περίπτωση σημασία έχει και το ποσό κατάθεσης και σε μεγάλα ποσά θα υπάρξει και έλεγχος για τη σχέση μεταξύ καταθέτη και δικαιούχου.
Επομένως δεν μπορώ να καταλάβω πως γίνεται να καταθέτει κάποιος λεφτά στα τυφλά...

George (geo821) έγραψε: Γίνεται, για ποσά που δεν "διαγείρουν" τους ελέγχους για ξεπλύματα, μαύρα, κλπ. Το όριο είναι (νομίζω) τα 10k. Αυτό έχει να κάνει με τη FATF, όχι με την εφορία, και είναι οδηγία της ΤτΕ προς τις εμπορικές.
www.bankofgreece.gr/Pages/el/Supervision/moneyl/default.aspx

Δείτε τι γίνεται με το internet banking με το οποίο πρόσφατα έβαλα κάτι λίγα σε ένα λογαριασμό (δε θυμάμαι ποια τράπεζα ήταν - μια από τις 4 ήταν πάντως):
Έδωσα το ΙΒΑΝ, και μου έβγαλε τα στοιχεία του λογαριασμού, μερικώς καλυμμένα όμως. Δηλαδή για δικαιούχους Γιάννη Παπαδόπουλο και Ελένη Παπαδοπούλου, έβγαλε
Ιω***** Π*****όπουλος και Ελ*** Π*****οπούλου.
Αφού ολοκλήρωσα την κατάθεση, το αποδεικτικό (σε pdf) είχε τα ονόματα πλήρη.
Τώρα αν η κατάθεση ήταν 40.000, δεν ξέρω τι θα γινόταν.

Και στο γκισέ, τα ίδια ισχύουν. Για 100, 200, 500, τα πράματα είναι πιο ελαστικά.
Αν πας με 40.000 σε μαρουλόφυλλα, ούτως ή άλλως θα σε ψάξουν. Μπορεί και να πάρουν τηλέφωνο το δικαιούχο και να τον ενημερώσουν.

Το πρόβλημα δεν είναι εκεί.
Το πρόβλημα είναι ότι ο Αλεξιάδης και η παρέα του έχουν πρόσβαση σε όλες αυτές τις κινήσεις, σαν να ήταν αυτοί οι δικαιούχοι του λογαριασμού, ή υπάλληλοι της τράπεζας.
Οπότε δεν ξέρεις μετά από 5, 10, ή 15 χρόνια τι μπουγιουρντί θα σου ρθει, και θα σε ρωτάει:
"Το 2015 κάνατε μια κατάθεση 2.500 στο λογαριασμό σας τάδε. Που τα βρήκατε και τα καταθέσατε? Ο μισθός σας που μας δηλώνατε ήταν 1.100".

δε γίνεται αυτό που θες.
όπως σου απάντησε και ο Pavlos (Euritos ).... αν μου δώσεις το IBAN σου και πάω να σου κάνω κατάθεση, αμέσως θα μου εμφανίσει το όνομα σου.
αλλά και σε ταμείο να πάω ο υπάλληλος το πρώτο πράγμα που θα με ρωτήσει θα είναι το όνομα του δικαιούχου για επιβεβαίωση,

όσο γι αυτό που ανέφερες, την αγορά δηλαδή, προσωπικά δεν υπήρχε περίπτωση να καταθέσω χρήματα σε κάποιον ο οποίος δε θα ήθελε να φαίνεται το όνομα του. ούτε με σφαίρες που λένε

Regal έγραψε:
Μάλλον ψάχνεις τρόπους να πληρώνεσαι ανώνυμα. Στις τραπεζες δε θα βρεις και τετοιο, ψάξε προς αλλη μεριά, ηλεκτρονικές πληρωμες, ψηφιακά νομισματα κτλ

Evangelos (evangeloslar) έγραψε:
Μόνο κάτι τέτοιο...

gr.fbsemirates.com/%CE%B5%CE%BC%CF%80%CE...3%CE%AF%CE%B5%CF%82/